Мы предлагаем комплексные решения для защиты бизнеса и физических лиц в сфере банковского и комплаенс-контроля. Наша специализация включает правовую разблокировку счетов, вывод из чёрных списков и реабилитацию в системе ЗСК (Знай Своего Клиента) в ЦБ РФ.
Перейти
О компании
ООО «Траст Вэй Консалтинг» — ваш партнёр в защите бизнеса и физических лиц, специализирующийся на банковском и комплаенс-контроле.




Превентивный аудит и снижение комплаенс-рисков
Юридическая защита бизнеса в сфере банковского и комплаенс-контроля направленная на то, чтобы предотвратить остановку операционной деятельности компании, разблокировать расчетные счета и исключить попадание в черные списки регулятора. Сохранение непрерывности расчетов, защита от кассовых разрывов, сохранение безупречной деловой репутации компании и ее руководства.

Оперативное урегулирование запросов по 115-ФЗ и 161-ФЗ
Услуги по правовой разблокировке счетов по 115-ФЗ, 161-ФЗ. Срочная подготовка мотивированных ответов на запросы банковского финмониторинга за 24–48 часов. Юридически обосновываем экономический смысл операций, восстанавливаем доступ к банк-клиенту (ДБО) по 115-ФЗ и исключаем реквизиты из антифрод-базы Банка России по 161-ФЗ.
Реабилитация в платформе ЗСК (Знай своего клиента) ЦБ РФ
Юридические услуги для реабилитации в системе ЗСК (Знай Своего Клиента) ЦБ РФ из желтой и красной зоны. Реабилитация «желтого» и «красного» уровней риска в скоринговой системе Банка России. Обжалуем решение регулятора в Межведомственной комиссии (МВК) при ЦБ РФ, предотвращаем принудительную ликвидацию бизнеса и 3-летнюю дисквалификацию руководства.
Основные услуги
Мы предлагаем разблокировку счетов по 115-ФЗ, снятие блокировок по 161-ФЗ, реабилитацию в ЗСК и установку комплаенс-системы ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Главный результат для бизнеса: сохранение непрерывности расчетов, защита от кассовых разрывов, сохранение безупречной деловой репутации компании и ее руководства.
  • Превентивный аудит и снижение комплаенс-рисков
    • Анализ финансовой модели и транзакций: проверка налоговой нагрузки, снятия наличных, переводов контрагентам и признаков «транзитности» по критериям Банка России (Методические рекомендации 18-МР, 19-МР и др.).
    • Due Diligence контрагентов: выявление фиктивных и рискованных партнеров до заключения сделок и проведения оплат.
    • Разработка комплаенс-регламентов: подготовка внутренних правил (ПВК) и инструкций для бухгалтерии по безопасному проведению нестандартных и крупных платежей.
    .
  • Оперативное урегулирование запросов по 115-ФЗ и 161-ФЗ
    • Ответы на запросы финмониторинга: составление юридически выверенных пояснений с полным комплектом закрывающих документов и экономическим обоснованием деловой цели операций.
    • Восстановление ДБО (банк-клиента): досудебное снятие ограничений на дистанционное обслуживание расчетных счетов.
    • Исключение из базы данных по 161-ФЗ: вывод реквизитов компании и ее представителей из базы подозрительных переводов ЦБ РФ (риск дропперства и мошенничества).
    • Отмена заградительных тарифов: оспаривание и возврат незаконно списанных банком комиссий (10–25%) при расторжении договора счета.
  • Реабилитация в платформе ЗСК (Знай своего клиента) ЦБ РФ
    • Работа с «желтой» зоной (средний риск): анализ триггеров присвоения категории, устранение нарушений и перевод бизнеса обратно в «зеленую» зону.
    • Вывод из «красной» зоны (высокий риск): обжалование решения в Межведомственной комиссии (МВК) при Банке России.
    • Защита от ликвидации: предотвращение исключения компании из ЕГРЮЛ и трехлетней дисквалификации генерального директора и учредителя.
  • Досудебные споры и арбитраж с банками
    • Переговоры с комплаенс-службами ТОП-банков: личное и документарное представление интересов доверителя.
    • Арбитражные споры: принуждение банка к проведению платежей или открытию счета, взыскание неправомерно удержанных средств, убытков и процентов по ст. 395 ГК РФ.
Платформа ЗСК
Реабилитация в платформе ЗСК (Знай своего клиента) ЦБ РФ
Защитим компанию от принудительной ликвидации и вернем бизнес в «зеленую» зону.
  • «Желтая» зона (средний уровень риска) — предотвращаем катастрофу
    • Что происходит: Компания теряет доверие банков. Контрагенты видят ваш статус и боятся работать с вами из-за риска налоговых проверок. Любая нетипичная операция мгновенно переводит бизнес в «красную» зону.
    • Что мы делаем:
    1. Выявляем скрытые причины присвоения риска (неблагонадежные поставщики 2-го и 3-го звеньев, налоговая нагрузка, транзитные маркеры и др.).
    2. Проводим «чистку» цепочек контрагентов и корректируем финансовую дисциплину компании.
    3. Направляем в обслуживающие банки и регулятору аргументированную комплаенс-позицию для понижения уровня риска до «зеленого».
  • «Красная» зона (высокий уровень риска) — экстренная реабилитация
    • Что происходит:
    • Полный запрет на расходные операции (счета фактически заморожены).
    • Невозможность открыть счет ни в одном другом банке РФ.
    • Главная опасность: Налоговая служба (ФНС) запускает процесс принудительного исключения компании из ЕГРЮЛ, а генеральный директор и учредители получают дисквалификацию на 3 года (запрет открывать и возглавлять любой бизнес в РФ по 129-ФЗ).
    • Что мы делаем:
    1. Останавливаем ликвидацию: подаем процессуальные возражения в регистрирующий орган (ФНС), замораживая процедуру закрытия компании.
    2. Готовим исчерпывающее документы и подтверждаем реальность бизнеса: документально доказываем наличие офисов, складов, штата, материально-технической базы и экономическую обоснованность сделок.
    3. Защищаем бизнес в МВК при Банке России: официально обжалуем решение об отнесении к высокой группе риска в межведомственной комиссии ЦБ РФ.
    4. Добиваемся отмены статуса: восстанавливаем права компании на ведение законной предпринимательской деятельности.
  • Что получает ваш бизнес
    • Возвращение в «зеленую» зону: разморозка счетов, снятие ограничений на переводы и расчеты с партнерами.
    • Спасение компании от ликвидации: сохранение действующего юридического лица, лицензий, активов и действующих госконтрактов/договоров.
    • Защита репутации собственников и топ-менеджмента: исключение учредителей и генерального директора из «черных списков» ЦБ и защита от трехлетней дисквалификации.
    • Безопасная модель работы на будущее: подробные рекомендации наших комплаенс-юристов по предотвращению повторных запросов финмониторинга.
Работа с 115-ФЗ и 161-ФЗ
В случае блокировки счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ мы проведём анализ запросов банков и подготовим мотивированные ответы, чтобы помочь вам восстановить доступ к вашим средствам.
Экспресс-аудит требований банка
  • Разбираем запрос службы финансового мониторинга и выявляем скрытые триггеры проверки (налоговая нагрузка, сомнительные контрагенты, транзитность, снятие наличных или маркетплейс/P2P-цепочки).
  • Оцениваем риски и формируем точную стратегию реагирования, исключая предоставление лишних документов, способных усугубить ситуацию.
Узнать больше
Сбор и верификация доказательной базы
  • Проводим ревизию закрывающих документов (договоры, УПД, транспортные накладные, акты, счета, переписка и пр).
  • При необходимости помогаем оперативно восстановить или дооформить недостающую первичную документацию для подтверждения реальности сделок.


Узнать больше
Подготовка мотивированного правового ответа
  • Составляем развернутый юридический ответ со ссылками на Положения Банка России (№ 375-П, 18-МР, 19-МР) и судебную практику ВС РФ.
  • Раскрываем прозрачную деловую цель и экономический смысл спорных транзакций, доказывая отсутствие признаков «обналичивания» или транзита.
Узнать больше
Прямое взаимодействие с комплаенс-службами
  • Сопровождаем рассмотрение проверки в банке, оперативно закрываем встречные вопросы риск-офицеров и пресекаем злоупотребления со стороны кредитной организации.
  • По 161-ФЗ — инициируем процедуру подтверждения непричастности к мошенничеству и исключаем данные доверителя из антифрод-базы Банка России.


Узнать больше
Восстановление полного доступа к средствам
  • Добиваемся разблокировки дистанционного банковского обслуживания (ДБО).
  • Защищаем от принудительного расторжения договора и сохраняем 100% средств на счете без уплаты грабительских комиссий.






Узнать больше
Какой результат вы получаете
  • Разблокированный счет и банк-клиент: беспрепятственное проведение платежей поставщикам, выплата зарплат и снятие ограничений на переводы.
  • Чистая деловая репутация: отсутствие меток в межбанковских стоп-листах и исключение из базы ЦБ РФ.
  • Спокойствие руководства: исключение рисков налоговой проверки, дисквалификации директора и субсидиарной ответственности.
Узнать больше
Команда практиков банковского комплаенса и финансового мониторинга

Мы — узкопрофильные AML-юристы с опытом работы в комплаенс-контроле ведущих банков РФ и структурах финансового надзора. Мы не занимаемся общим правом: наш фокус — 115-ФЗ, 161-ФЗ, ЗСК и защита бизнеса перед Банком России.
Мы знаем внутренние скоринговые алгоритмы банков изнутри, говорим с финмониторингом на одном языке и добиваемся разблокировки счетов там, где штатные юристы и бухгалтеры заходят в тупик.
Семен Вячеславович Николаев
Сертифицированный AML-юрист, управляющий партнер, опыт в комплаенс 7 лет.
Катарина Хуановна Николаева
Сертифицированный AML-юрист, руководитель практики финансовое право и AML-консалтинг, опыт в комплаенс 6 лет.
Антонина Витальевна Горохова
Руководитель производственно-аналитического отдела финансовое право и AML-консалтинг, опыт в комплаенс 5 лет.
Алена Андреевна Кашинцева
Старший AML-юрист, опыт в комплаенс 3 года.
Георгий Евгеньевич Маркелов
AML-юрист, опыт в комплаенс 2 года.
Владислав Владимирович Ню
AML-юрист, опыт в комплаенс 1.5 года.
Отзывы
Контакты
Свяжитесь с нами по телефону, электронной почте или мессенджерам.
  • 8-915-200-55-59, 8-905-538-07-30
    Позвоните нам по указанным номерам для быстрой консультации.
  • aml@urlmail.ru
    Напишите нам на электронную почту для получения подробной информации.
Преимущества
Мы обладаем узкой специализацией и пониманием методик ЦБ РФ, обеспечивая юридическую безопасность вашего бизнеса.

Узкая специализация вместо «юристов широкого профиля»

Мы не беремся за разводы, ДТП или банкротства. 100% нашей практики сосредоточено исключительно на финансовом мониторинге, банковском комплаенсе, 115-ФЗ, 161-ФЗ и платформе ЗСК ЦБ РФ. Там, где юрист общей практики только начинает читать закон, мы уже знаем негласные регламенты и сценарии проверок.
Инсайдерское понимание алгоритмов финмониторинга
Наши специалисты имеют практический опыт работы в комплаенс-службах банков и структурах надзора. Мы знаем, по каким формальным триггерам срабатывает банковский скоринг, о чем молчат риск-офицеры и как составить ответ, который снимет подозрения с первого раза.
Экстренное включение
При блокировке счета каждый день простоя грозит кассовым разрывом и срывом контрактов. Мы начинаем правовой аудит выписки и запроса банка в день обращения, а мотивированный ответ с доказательной базой готовим за 24–48 часов, строго укладываясь в процессуальные дедлайны.
Работаем с Межведомственной комиссией (МВК) при Банке России
Если коммерческий банк вынес необоснованный отказ, мы не бросаем клиента. Мы успешно оспариваем решения банков на уровне регулятора через МВК при ЦБ РФ, добиваясь официальной реабилитации бизнеса и исключения из черных списков.
Комплексная защита руководства и учредителей
Мы устраняем не только текущую проблему со счетом, но и купируем сопутствующие риски: исключаем внесение сведений в списки сомнительных лиц, защищаем директора от 3-летней дисквалификации по 129-ФЗ, а компанию — от принудительной ликвидации налоговой службой.
Полная конфиденциальность (NDA)
Все финансовые данные, схемы расчетов, первичная документация и переписка находятся под строгой защитой соглашения о неразглашении и профессиональной юридической тайны.
Phone
 Telegram
 WhatsApp
Изображения: Unsplash [Tingey Injury Law Firm, Sasun Bughdaryan, Zulfugar Karimov, Mathieu Stern, Erik Mclean, Md Ishak Rahman, Anastassia Anufrieva, Melinda Gimpel, Cytonn Photography, 2H Media, Signature Pro, Kaleidico, Mango Matter, Gaétan Marceau Caron].

Перед использованием, пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями использования Unsplash. Вы можете удалить этот блок.
Made on
Tilda